İNTERNET BANKACILIĞI
Yatırım Ürünleri

Özel Bankacılık Yatırım Ürünleri

Yatırım hedeflerinize, varlıklarınıza ve ilgilerinize en uygun ürünler Fibabanka Özel Bankacılık'ta! Varlıklarınızı güvenle değerlendirebileceğiniz yatırım araçları ile, Fibabanka Özel Bankacılık müşteri temsilcileri uzmanlığında tanışmak için harekete geçin.

Yatırım Ürünleri Neler Sunar?

Fibabanka Özel Bankacılık; Fiba Portföy Yönetimi A.Ş. ve Fibabanka Hazine Bölümü'nün de desteğiyle müşterilerine geniş bir ürün yelpazesi sunar. Müşteri portföyleri oluşturulurken; vadeli mevduat hesapları ile birlikte hazine bonosu, devlet tahvili ve özel sektör bono/tahvilleri gibi sabit getirili menkul kıymetler ve yatırım fonu gibi değişken getirili menkul kıymetler sunulmaktadır.

Özel Bankacılık müşterilerimiz tezgâh üstü piyasada türev ürünlerin alım satım işlemleri yapabilir, gün içi döviz alım satım ve parite işlemlerini rekabetçi fiyatlar ile gerçekleştirebilirler.

Siz de birikimleriniz için profesyonel portföy yönetimine ihtiyaç duyuyorsanız, risk alma iştahınız ve fırsatlardan yararlanma arzunuz varsa Özel Bankacılık yatırım ürünlerimizi inceleyebilirsiniz.

Detaylı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

  • Hazine Bonosu - Devlet Tahvili
  • Eurobond
  • Özel Sektör Tahvilleri
  • Döviz ve Parite İşlemleri
  • Yatırım Fonları
  • Türev Ürünler
  • Portföy Yönetimi
  • Özel Fon Kurulumu

Devlet güvencesinde yatırım yapmanın avantajları Fibabanka Özel Bankacılık’ta.

Hazine Bonosu - Devlet Tahvili Neler Sunar?

T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından TCMB aracılığı ile devletin borçlanma ihtiyacını karşılamak amacıyla, ihale veya halka arz yöntemleriyle ihraç edilen bu ürünler, güvenli yatırım yapmanıza imkân sağlar. Devlet iç borçlanma senetlerinden (DİBS), vadesi 1 yıldan az olan hazine bonosu, vadesi 1 yıl ya da daha uzun olanlara devlet tahvili ile yatırımlarınızı risk almadan yapma imkânına Bankamız aracılığı ile ulaşabilirsiniz.

Hazine bonosu - devlet tahvili yatırımlarınızı Fibabanka Özel Bankacılık aracılığı ile yapmak ve ayrıntılı bilgi almak için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Hazine Müsteşarlığı tarafından yurt içi piyasada ihraç edilen borçlanma senetleridir.
  • T.C. Hazinesi tarafından TCMB aracılığı ile devletin borçlanma ihtiyacını karşılamak amacıyla, ihale veya halka arz yöntemleriyle ihraç edilmektedir.
  • Devlet İç Borçlanma Senetlerinden (DİBS), vadesi 1 yıldan az olanlara Hazine Bonosu, vadesi 1 yıl ya da daha uzun olanlara Devlet Tahvili adı verilmektedir.
  • Hazine Bonosu ve Devlet Tahvilinde yatırımcı vade sonunda ne kadar faiz geliri elde edeceğini yatırım yaptığı anda bilir ve vade sonuna kadar beklendiğinde anaparadan kaybetme riski yoktur.
  • Vadeleri boyunca ikincil piyasalarda alınıp satılabilmektedir, ihracın özelliğine göre ikincil piyasada likiditesi değişmektedir.
  • Vade sonunu beklemeden nakde çevrilmek istendiğinde, o tarihteki piyasa koşullarına bağlı olarak getiriler değişebilmektedir.
  • Bu ürünler faiz düşüşlerinde sermaye kazancı elde etme imkânı sunar; uzun vadeli tahvillerde sermaye kazancı daha yüksek olmaktadır.

Uluslararası piyasalarda işlem gören, yatırımlarını döviz cinsinden uzun vadeli olarak yapmak isteyen kişi ve şirketlerin yatırım aracı Eurobond, Fibabanka Özel Bankacılık’ta!

Eurobond Neler Sunar?

T.C. Hazine Müsteşarlığı’nın dış borçlanmada kullandığı döviz cinsi borçlanma araçları Eurobond, 1 yıldan 30 yıla kadar vade seçenekleriyle uzun vadeli yatırım fırsatı sunar.

Genellikle Dolar ve Euro cinsinden eurobond ihraç edilir ve kupon olarak işlem görür.

Mevduat faizlerinin düştüğü bir ortamda yüksek getiri sağlayabilen Eurobond yatırımları ile yabancı para üzerinden uzun vadeli yatırım yapmak istiyorsanız, 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • T.C. Hazinesi’nin dış borçlanmada kullandığı döviz cinsi borçlanma araçları olup uluslararası piyasalarda, yabancı para birimleri üzerinden satışa sunulduklarından uzun vadelidirler ve vadeleri 1 yıldan 30 yıla kadar değişmektedir.
  • T.C. Hazinesi tarafından genellikle Dolar ve Euro cinsinde Eurobond ihraç edilmektedir ve kuponlu olarak işlem görmektedir. USD cinsi Eurobond’lar 6 ayda bir, EUR cinsi Eurobond’lar ise yılda bir kupon ödemelidir.
  • USD cinsi Eurobond’larda referans olarak Amerikan Hazine Bonoları, EUR cinsi Eurobond’larda ise Alman Hazine Bonoları kullanılır.
  • Uzun vadeli olmakla birlikte, ikincil piyasada işlem görürler ve vade sonunu beklemeden nakde çevrilebilirler. Böyle durumlarda nakde çevrileceği tarihteki piyasa koşulları geçerlidir.
  • Uluslararası piyasalarda işlem gördüğü için, hem yurt içi hem de yurt dışı ekonomik ve siyasal gelişmelerin yaratabileceği fiyat dalgalanmalarına açıktır.

Uluslararası piyasalarda işlem gördüğü için, hem yurt içi hem de yurt dışı ekonomik ve siyasal gelişmelerin yaratabileceği fiyat dalgalanmalarına açıktır.

Özel Sektör Tahvilleri Neler Sunar?

Riski düşük, anaparanızı koruyan ve faiz geliriyle kazanç sağlayan bir yatırım aracı arıyorsanız, bankalar veya diğer anonim şirketler tarafından 1 yıldan uzun vadeli, iskontolu veya kuponlu olarak ihraç edilen borçlanma senetleri olan Özel Sektör Tahvilleri tam size göre!

Özel sektör tahvilleri hakkında ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Bankalar veya diğer anonim şirketler tarafından 1 yıldan uzun vadeli, iskontolu veya kuponlu olarak ihraç edilen borçlanma senetleri “Özel Sektör Tahvili” olarak adlandırılmaktadır.
  • İskontolu tahvillerde ihraçcı tarafından yatırımcıya vade sonunda tahvilin nominal tutarı ödenir.
  • Kuponlu tahvillerde yatırımcıya belli periyodlarla (3 ay, 6 ay veya 1 yıl) kupon getirisi sağlanır ve vade sonundan anapara ödemesi yapılır.
  • Değişken faizlilerde baz alınan faiz gösterge tahvil faizi olup, ödenen ilave faizler ile yatırımcılara yüksek getiri imkânı sunmaktadır.
  • Yatırımcılar, ihraççı kuruluş riskini almaktadır.

Pariteler arasında yükseliş ve düşüşleri kazanca çevirmek isteyen yatırımcılar, Fibabanka Özel Bankacılık güvencesiyle tanışıyor.

Döviz ve Parite İşlemleri Neler Sunar?

Döviz kurlarında yaşanan dalgalanmalarla global piyasalarda işlem gören pariteler, rekabetçi fiyat avantajlarıyla yatırımcıya sunuluyor. Böylece döviz ve parite işlemleri sayesinde piyasadaki anlık arbitraj imkânlarından faydalanarak kazanç sağlama imkanı buluyor.

Pariteler arasındaki yükseliş ve düşüşleri kazanca çevirebilmek ve rekabetçi fiyatlar üzerinden işlem yapmak için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Global piyasalarda işlem gören paritelerin tümü için rekabetçi fiyatlama yapılabilmektedir.
  • Döviz ve parite işlemleri sayesinde piyasadaki anlık arbitraj imkânlarından faydalanabilinmektedir.
  • 100.000 USD/EUR/GBP ve eşleniği için “order” bırakılabilmektedir.

Birikimleriniz için profesyonel fon yöneticileri tarafından yönetilecek yatırım fonları fırsatından yararlanma şansı, Fibabanka Özel Bankacılık’ta!

Yatırım Fonları Neler Sunar?

Farklı risk profillerine göre çeşitlenen yatırım fonlarından size en uygun olanını seçerek yüksek getiriyi hedefliyorsanız, Fibabanka Yatırım Fonları’yla tanışma zamanı geldi.

Profesyonel fon yöneticileri tarafından etkin şekilde yönetilecek olan yatırım fonları ile risk alma iştahınız ve fırsatlardan yararlanma isteğinizi en etkin şekilde gerçekleştirme şansını yakalayabilirsiniz. Para piyasası fonlarından borçlanma fonlarına, altın fonlarından hisse senedi fonları ve daha fazlası, yatırım hedeflerinize göre çeşitleniyor, Özel Bankacılık müşterilerimize özel fon yöneticilerimiz sizleri bekliyor.

Ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Fon getirilerine www.tefas.gov.tr adresinden, fon içeriklerine www.kap.gov.tr adresinden ulaşabilirsiniz.

PARA PİYASASI FONLARI

a. Fiba Portföy Para Piyasası Fonu (FIL)

Repo, para piyasası, mevduat, kısa vadeli kamu tahvilleri, kısa vadeli özel sektör tahvilleri ile yatırım yapma fırsatı Fibabanka Özel Bankacılık’ta.

Düşük risklerle gecelik veya kısa vadeli mevduata alternatif arayan yatırımcılar Fiba Portföy Para Piyasası Fonu’nda buluşuyor. Para Piyasası Fonu ile kamu ve özel sektör borçlanma araçları ve para piyasası araçlarına yatırım yapabilirsiniz.

Portföy Yapısı: Kamu ve özel sektör borçlanma araçları ve para piyasası araçlarına yatırım yapar. Tefas platformunda satılır.

İçerdiği Yatırım Araçları: Repo +Para Piyasası +Mevduat + Kısa Vadeli Kamu Tahvilleri + Kısa Vadeli Özel Sektör Tahvilleri

Risk Seviyesi: Çok düşük (1/7)

Yatırımcı Profili: Gecelik veya kısa vadeli mevduata alternatif arayan müşteriler

Alım İşlem Detayı: Aynı gün gerçekleşir.

Satım İşlem Detayı: Aynı gün gerçekleşir.

Piyasa Şartlarına göre Alım/Satım Durumu: Her zaman

Minimum Pay Adedi: 1.000 pay ve katları

*Saat 14:50 fon stok sıfırlanma (cut-off) saati olup, bu saatten sonra yapılacak fon alım talepleri ancak başka bir müşterinin fon bozumu halinde oluşacak stok pay sayısı nispetinde karşılanabilmektedir.

b. Fiba Portföy Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu (FPK)

Gecelik ve kısa vadeli mevduata alternatif kamu ve özel sektör tahvil fırsatlarından yararlanmak isteyen yatımcılardansanız, Fiba Portföy Kısa Vadeli Borçlanma Araçları Fonu ile yatırımlarınızı değerlendirebilirsiniz. Ortalama vadesi 25-90 gün olan kısa vadeli kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yapmanıza imkan sağlayan ürünün düşük risk profilinden yararlanabilirsiniz.

Portföy Yapısı: Ortalama vadesi 25-90 gün olan kısa vadeli kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yapar. Tefas platformunda satılır.

İçerdiği Yatırım Araçları: Kısa Vadeli Özel Sektör Tahvilleri + Kısa Vadeli Kamu Tahvilleri + Repo + Para Piyasası + Mevduat

Risk Seviyesi: Çok düşük (1/7)

Yatırımcı Profili: Gecelik ve kısa vadeli mevduata alternatif kamu ve özel sektör tahvil fırsatlarından yararlanmak isteyen müşteriler

Alım İşlem Detayı: Aynı gün gerçekleşir.

Satım İşlem Detayı: Aynı gün gerçekleşir.

Piyasa Şartlarına göre Alım/Satım Durumu: Her zaman

Minimum Pay Adedi: 1.000 pay ve katları

*Saat 14:50 fon stok sıfırlanma (cut-off) saati olup, bu saatten sonra yapılacak fon alım talepleri ancak başka bir müşterinin fon bozumu halinde oluşacak stok pay sayısı nispetinde karşılanabilmektedir.

MUTLAK GETİRİ HEDEFLİ FONLAR

a. Fiba Portföy Borçlanma Araçları Fonu (FIT)

Düşük riskle özel sektör ve tahvil piyasasındaki fırsatlardan yararlanmak isteyen yatırımcılara özel Portföy Borçlanma Araçları Fonu’nda birikimlerinizi değerlendirebilirsiniz.

Portföy Yapısı: Ağırlıkla kamu ve özel sektör tahvillerine yatırım yapar. Tefas platformunda satılır.

İçerdiği Yatırım Araçları: Değişken ve Sabit Faizli Özel Sektör Tahvilleri + Kamu Borçlanma Araçları + TL Mevduat

Risk Seviyesi: Düşük (2/7)

Yatırımcı Profili: Düşük riskle özel sektör ve tahvil piyasasındaki fırsatlardan yararlanmak isteyen müşteriler

Alım İşlem Detayı: T+1 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                               T+2 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Satım İşlem Detayı: T+1 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                                 T+2 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Piyasa Şartlarına göre Alım/Satım Durumu: Her zaman

Minimum Pay Adedi: 1.000 pay ve katları

DEĞİŞKEN ÇOKLU VARLIK FONLARI

a. Fiba Portföy Çoklu Varlık Birinci Değişken Fonu (FCV)

Piyasalardaki fırsatlardan esnek olarak yararlanarak orta ve uzun vadede yatırım yapmak isteyenlerin tercihi Fiba Portföy Çoklu Varlık Birinci Değişken Fonu’nda. Hisse, kamu ve özel borçlanma araçları, repo, para piyasası, dövize bağlı araçlarına yatırım yapabilir, orta düzey risk profiliyle her zaman alım satım işlemleri gerçekleştirebilirsiniz.

Portföy Yapısı: Hisse, kamu ve özel borçlanma araçları, repo, para piyasası, dövize bağlı araçlar ve diğerlerine yatırım yapar. Tefas platformunda satılır.

İçerdiği Yatırım Araçları: Değişken ve Sabit Faizli Özel Sektör Tahvilleri + Kamu Borçlanma Araçları + Hisse Senetleri + TL Mevduat + Altın + Döviz Bazlı Yurtdşı Borsa Yatırım Fonları + Diğer

Risk Seviyesi: Orta (3/7)

Yatırımcı Profili: Piyasalardaki fırsatlardan esnek olarak yararlanarak orta-uzun vadede yatırım yapmak isteyen müşteriler

Alım İşlem Detayı: T+1 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                               T+2 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Satım İşlem Detayı: T+1 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                                 T+2 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Piyasa Şartlarına göre Alım/Satım Durumu: Her zaman

Minimum Pay Adedi: 1 pay ve katları

b. Fiba Portföy Çoklu Varlık İkinci Değişken Fonu (FID)

Orta ve uzun vadede yatırım hedefi olanlara özel, orta risk profilinde; hisse, kamu ve özel borçlanma araçları, repo, para piyasası, dövize bağlı araçlara yatırım yapan Fiba Portföy Çoklu Varlık İkinci Değişken Fonu ile hemen birikiminize değer katabilirsiniz.

Portföy Yapısı: Hisse, kamu ve özel borçlanma araçları, repo, para piyasası, dövize bağlı araçlar ve diğerlerine yatırım yapar. Tefas platformunda satılır.

İçerdiği Yatırım Araçları: Değişken ve Sabit Faizli Özel Sektör Tahvilleri + Kamu Borçlanma Araçları + Hisse Senetleri + TL Mevduat + Altın + Döviz Bazlı Yurtdşı Borsa Yatırım Fonları + Diğer

Risk Seviyesi: Orta (4/7)

Yatırımcı Profili: Piyasalardaki fırsatlardan esnek olarak yararlanarak orta-uzun vadede yatırım yapmak isteyen müşteriler

Alım İşlem Detayı: T+1 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                               T+2 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Satım İşlem Detayı: T+1 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                                 T+2 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Piyasa Şartlarına göre Alım/Satım Durumu: Her zaman

Minimum Pay Adedi: 1.000 pay ve katları

TEMALI FONLAR

a. Fiba Portföy Yabancı Borçlanma Araçları (Eurobond) Fonu (FPE)

Döviz mevduatınıza alternatif olarak Eurobond yatırımı yapma fırsatı, Fiba Portföy Yabancı Borçlanma Araçları’nda. Dolar bazlı kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yapmak isterseniz FPE tam size göre.

Portföy Yapısı: ABD Doları bazlı kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yapar. Tefas platformunda satılır.

İçerdiği Yatırım Araçları: ABD Doları bazlı kamu borçlanma araçları + ABD Doları bazlı özel sektör borçlanma araçları + ABD Doları mevduat

Risk Seviyesi: Orta (4/7)

Yatırımcı Profili: Döviz mevduatına alternatif Eurobond yatırımı yapmak isteyen müşteriler

Alım İşlem Detayı: T+1 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                               T+2 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Satım İşlem Detayı: T+3 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                                 T+4 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Piyasa Şartlarına göre Alım/Satım Durumu: Her zaman

Minimum Pay Adedi: 1 pay ve katları

b. Fiba Portföy Altın Fonu (FIB)

Altının fiyatını TL bazında takip eden ve yatırımcısı olmak isteyenlere çözüm sunan Fiba Portföy Altın Fonu sizlerle. Portföyün en az %80'ini (TL bazında) altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarına yatıran bu yatırım aracı sayesinde altının getirileriyle birikiminize değer katma şansı yakalayabilirsiniz.

Portföy Yapısı: Portföyünün en az %80'ini (TL bazında) altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarına yatırır. Tefas platformunda satılır.

İçerdiği Yatırım Araçları: ABD Doları bazlı kamu borçlanma araçları + ABD Doları bazlı özel sektör borçlanma araçları + ABD Doları mevduat

Risk Seviyesi: Yüksek (5/7)

Yatırımcı Profili: Altının fiyatını TL bazında takip etmek isteyen müşteriler

Alım İşlem Detayı: T+1 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                               T+2 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Satım İşlem Detayı: T+1 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                                 T+2 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Piyasa Şartlarına göre Alım/Satım Durumu: Altın ile ilgili olumlu/olumsuz öngörü sahibi olunduğunda alınır/satılır.

Minimum Pay Adedi: 1 pay ve katları

c. Fiba Portföy Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) (FPH)

Hisse Senedi yatırımlarınızı, yatırımınızı en az %80'i BIST'e kayıtlı ürünlerden oluşan bir yatırım aracında değerlendirmeye ne dersiniz? Cevabınız Evet ise, Fiba Portföy Hisse Senedi Fonu tam size göre.

Portföy Yapısı: Portföyünün en az %80'i BIST'e kayıtlı hisse senetleri ve benzer ürünlerden oluşur. Tefas platformunda satılır.

İçerdiği Yatırım Araçları: Çoğunluğu BİST-30 Endeksi olmak üzere hisse senetleri

Risk Seviyesi: Çok yüksek (7/7)

Yatırımcı Profili: Hisse senetlerine yatırım yapmak isteyen müşteriler

Alım İşlem Detayı: T+1 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                               T+2 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Satım İşlem Detayı: T+2 (İş günleri 00:01-13:00 arası)
                                 T+3 (İş günleri 13:01-00:00 arası)

Piyasa Şartlarına göre Alım/Satım Durumu: Hisse senetleri ile ilgili olumlu/olumsuz öngörü sahibi olunduğunda alınır/satılır.

Minimum Pay Adedi: 1 pay ve katları

Aktif Dağıtım Anlaşmamız Bulunan Diğer Kurum Yatırım Fonları için tıklayınız.

Vergilendirme: Gerçek kişilerin fon katılma payı alım satım kazancı %10, Tüzel kişilerin fon katılma payı alım satım kazancı ise %0 oranında stopaja tabidir.

Yatırım Fonlarımız ile ilgili Önemli Bilgilendirme için tıklayınız.

Yatırım ürünlerinden daha fazla getiri elde etme imkanı sağlayan türev ürünler ile varlıklarınızı değerlendirme fırsatı Fibabanka Özel Bankacılık’ta.

Türev Ürünler Neler Sunar?

Hem gelecekte piyasalarda yaşanabilecek dalgalanmalara karşı korunmak isteyen hem de bir miktar risk alarak bu dalgalanmalar ile ek getiri sağlamayı amaçlayan yatırımcılardansanız, Türev Ürünler tam size göre!

Türev ürünlerin getirisi, herhangi bir dayanak varlığın (menkul kıymet, döviz, faiz gibi) getiri performansına dayanır. Farklı kitle ve yatırım alışkanlıklarına göre türev ürünler çeşitlenerek seçenekler sunarlar.

Türev Ürün Çeşitleri

1. Forward

Forward (Vadeli Alım/Satım İşlemi); belirli bir miktardaki döviz, kıymetli maden gibi varlığın, bugünden anlaşılan bir fiyat ile ileri bir vadede alımına veya satımına ilişkin sözleşmeleri ifade eder. Forward sözleşmelerinde; vade tarihinde, işleme konu varlığın piyasadaki cari fiyatından bağımsız olarak anlaşmanın her iki tarafı için de anlaşmada belirtilen fiyat ve miktar üzerinden işlemin gerçekleştirilmesi zorunluluğu bulunmaktadır.

Forward işlemleri varlık fiyatlarındaki dalgalanmalardan olumsuz etkilenmemek için korunma amaçlı kullanılabileceği gibi bu dalgalanmalardan getiri elde etmek için de kullanılabilmektedir.

2. Opsiyon

Opsiyonlar, belirli bir vadede (Avrupa tipi opsiyon) veya belli bir vadeye kadar (Amerikan tipi opsiyon), opsiyona dayanak varlık oluşturan belli miktardaki bir malı, ekonomik veya finansal göstergeyi, para veya sermaye piyasası aracını, emtiayı veya dövizi, belli bir fiyattan alma yada satma hakkını, belli bir prim karşılığında opsiyonu satın alan kişiye veren ancak zorunlu tutmayan, buna karşın opsiyonun satıcısını, satın alan kişinin talep etmesi halinde satmaya zorunlu tutan sözleşmelerdir.

Opsiyon söleşmelerinde opsiyonu alan taraf için bir hak, opsiyonu satan taraf için ise bir yükümlülük ortaya çıkmaktadır. Opsiyon sözleşmeleri tarafların kendi aralarında anlaşabilecekleri neredeyse sınırsız şekilde yapılandırılabilir. Bu özellikleri ile opsiyonlar; Döviz, Hisse Senedi, Endeks, Altın, Eurobond, Faiz gibi çok çeşitli dayanak varlıklar kullanılarak oluşturulabilirler.

Opsiyonlar kur, piyasa, faiz riski gibi risklerden koruma amaçlı kullanılabildiği gibi kur, hisse fiyatları, emtia fiyatları, faiz oranları hakkında bir öngörüsü bulunan müşterilerin öngörüleri doğrultusunda ek getiri sağlamak için de kullanılabilirler.

Opsiyon türleri;

  • Alım Opsiyonu (Call Option): Alım opsiyonu, opsiyon sözleşmesini alan tarafa, üzerine yazıldığı varlığın belirli bir miktarını, belirli bir tarihte ya da o tarihe kadar, belli bir fiyattan alma hakkı veren opsiyon sözleşmesi türüdür.
  • Satım Opsiyonu (Put Option): Satım opsiyonu, opsiyon sözleşmesini alan tarafa, üzerine yazıldığı varlığın belirli bir miktarını, belirli bir tarihte ya da o tarihe kadar, belli bir fiyattan satma hakkı veren opsiyon sözleşmesi türüdür.

3. DCD

Temelde döviz opsiyon satışının mevduat şeklinde yapılandırılmış halidir. Yatırılan mevduatın başka bir para birimi cinsinden geri alınması riskine karşılık, mevduata göre daha yüksek getiri sağlayan bir üründür. DCD işleminde, müşteri piyasa beklentileri doğrultusunda risk alarak bankaya, belirli bir döviz cinsini, belirli bir vadede, belirli bir fiyattan alma veya satma hakkını satmayı ve prim kazancı ile mevduat getirisini artırmayı hedefler.

4. Swap

"Swap”, Türkçe’de “takas, değiş-tokuş” anlamlarına gelen İngilizce bir kelimedir. Finansal piyasalardaki uygulamasında ise Swap; döviz, faiz ya da menkul kıymetlerin veya bunlara ait nakit akışlarının yani ödeme yükümlülüklerinin belirli bir süre sonunda ya da süre boyunca takas edilmesi işlemlerini ifade etmektedir.

Swap işlemleri döviz, kıymetli maden, faiz, hisse senedi ve bono/tahvil gibi pek çok varlığın işleme konu olabileceği şekilde yapılabilmektedir. Başlıca Swap işlemleri aşağıdaki gibidir;

Döviz Swap'ı (FX Swap)

Bir paranın başka bir para ile değiştirilmesi ve belirli bir süre sonunda değiştirilen anaparaların geri verilmesi için yapılan vadeli işlem anlaşmalarıdır. Döviz Swap işlemlerinde işlem başlangıcında el değiştirilen tutarlar anlaşmada belirlenen vade tarihinde yine anlaşmada belirlenen kur/parite ile hesaplanan tutarlar üzerinden geri verilmektedir. Diğer bir ifade ile döviz Swap’ı anlaşma tarihinde yapılan bir spot döviz işlemi ile vade tarihinde yapılması üzerinde anlaşılan ilk işlemin tersi yönünde bir forward işleminin bileşimi olarak oluşturulmaktadır. (İlk işlem spot alış ise vade tarihinde forward satış sözleşmesi, ilk işlem spot satış ise vade tarihinde forward alış sözleşmesi yapılır.)

Faiz Oranı Swap'ı (IRS - Interest Rate Swap)

Müşterilerin faiz oranlarındaki dalgalanmalar sonucu oluşacak faiz riskinden korunmak için veya faiz oranlarındaki değişikliklerden getiri elde etmek için belirli bir vade içinde belirlenen yöntemlerle hesaplanmış faiz akımlarını karşılıklı olarak takas ettikleri işlemleri ifade etmektedir.

Çapraz Döviz Swap'ı (XCCY Swap - Cross-Currency Swap)

Çapraz Döviz Swap’ı, Faiz Oranı Swap’ı ile Döviz Swap işlemlerinin birleştirilmesi ile oluşturulmaktadır. Bu işlem ile müşteriler hem yükümlülükleri/alacakları neticesinde oluşan kur riskine hem de faiz riskine karşı koruma elde etmeyi hedeflemektedirler. Diğer bir ifade ile müşteri bir para birimi üzerinde olan yükümlülük/alacağını başka bir para birimine çevirme imkanına sahip olmaktadır.

5. Yapılandırılmış Ürünler

Sınırsız seçenekte getiri ve risk profili sunan yapılandırılmış ürünler, birden fazla türev ürünün veya türev ürünler ile mevduat ya da tahvil/bono gibi ürünlerin aynı anda kullanılması ile oluşturulur. Böylece yatırımcı, kendi beklenti ve ihtiyaçları doğrultusunda kendine özel yapıları oluşturabilir.

Türev Ürünler ile ilgili ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktalarımızı ziyaret edebilirsiniz.

Fiba Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından, deneyimli portföy yöneticileri ile değişebilen dünya ve Türkiye koşulları göz önünde bulundurularak, yatırımları en doğru şekilde yönlendirmeye yönelik sunulan özel bir hizmettir.

Yatırımcının varlıkları; risk duyarlılığı, vade ve getiri beklentileri göz önünde bulundurularak tespit edilen yatırım stratejileri çerçevesinde, Özel Bankacılık müşterilerimize özel uzman portföy yöneticileri tarafından değerlendirilmektedir.

Siz de yatırımlarınızın profesyoneller tarafından değerlendirilmesini istiyor, kendi portföyünüzü yönetmek için zaman harcamak istemiyor, bire bir ilgi ve özen bekliyorsanız 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Özel fonlara özel destek Fibabanka Özel Bankacılık’ta hazır! Yatırımlarınıza özel hazırlanan stratejiler ile fonlarınızın yönetimini Fibabanka uzmanlığına bırakma rahatlığını yaşamak için hemen Özel Fon Kurulumu hizmeti ile tanışın.

Özel Fon Kurulumu Neler Sunar?

Katılma belgeleri önceden belirlenmiş kişi veya kuruluşlara tahsis edilmiş fon, yani Özel Fon sahibiyseniz yatırımınızın yönetimini profesyonellere bırakabilirsiniz. Yatırımcıların risk-getiri profilleri çerçevesinde, fonlara özel yönetim stratejileri sunan Fibabanka Özel Fon Kurulumu ile fonlarınızın yönetimini sağlayabilirsiniz. Ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.