İNTERNET BANKACILIĞI
Önerilen Aramalar
Yatırım Ürünleri

Özel Bankacılık Yatırım Ürünleri

Yatırım hedeflerinize en uygun ürünler Fibabanka Özel Bankacılık'ta! Varlıklarınızı güvenle değerlendirebileceğiniz yatırım araçları ile, Fibabanka Özel Bankacılık müşteri temsilcileri uzmanlığında tanışmak için harekete geçin.

Yatırım Ürünleri Neler Sunar?

Fibabanka Özel Bankacılık; Fiba Portföy Yönetimi A.Ş. ve Fibabanka Hazine Bölümü'nün de desteğiyle müşterilerine geniş bir ürün yelpazesi sunar. Müşteri portföyleri oluşturulurken; vadeli mevduat hesapları ile birlikte hazine bonosu, devlet tahvili ve özel sektör bono/tahvilleri gibi sabit getirili menkul kıymetler ve yatırım fonu gibi değişken getirili menkul kıymetler sunulmaktadır.

Özel Bankacılık müşterilerimiz tezgâh üstü piyasada türev ürünlerin alım satım işlemleri yapabilir, gün içi döviz alım satım ve parite işlemlerini rekabetçi fiyatlar ile gerçekleştirebilirler.

Siz de birikimleriniz için profesyonel portföy yönetimine ihtiyaç duyuyorsanız, risk alma iştahınız ve fırsatlardan yararlanma arzunuz varsa Özel Bankacılık yatırım ürünlerimizi inceleyebilirsiniz.

Detaylı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

  • Hazine Bonosu - Devlet Tahvili
  • Eurobond
  • Özel Sektör Tahvilleri
  • Döviz ve Parite İşlemleri
  • Yatırım Fonları
  • Türev Ürünler
  • Portföy Yönetimi
  • Özel Fon Kurulumu

Devlet güvencesinde yatırım yapmanın avantajları Fibabanka Özel Bankacılık’ta.

Hazine Bonosu - Devlet Tahvili Neler Sunar?

T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından TCMB aracılığı ile devletin borçlanma ihtiyacını karşılamak amacıyla, ihale veya halka arz yöntemleriyle ihraç edilen bu ürünler, güvenli yatırım yapmanıza imkân sağlar. Devlet İç Borçlanma Senetlerinden (DİBS), vadesi 1 yıldan az olan hazine bonosu, vadesi 1 yıl ya da daha uzun olanlara devlet tahvili ile yatırımlarınızı risk almadan yapma imkânına Bankamız aracılığı ile ulaşabilirsiniz.

Hazine bonosu - devlet tahvili yatırımlarınızı Fibabanka Özel Bankacılık aracılığı ile yapmak ve ayrıntılı bilgi almak için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Hazine Müsteşarlığı tarafından yurt içi piyasada ihraç edilen borçlanma senetleridir.
  • T.C. Hazinesi tarafından TCMB aracılığı ile devletin borçlanma ihtiyacını karşılamak amacıyla, ihale veya halka arz yöntemleriyle ihraç edilmektedir.
  • Devlet İç Borçlanma Senetlerinden (DİBS), vadesi 1 yıldan az olanlara Hazine Bonosu, vadesi 1 yıl ya da daha uzun olanlara Devlet Tahvili adı verilmektedir.
  • Hazine Bonosu ve Devlet Tahvilinde yatırımcı vade sonunda ne kadar faiz geliri elde edeceğini yatırım yaptığı anda bilir ve vade sonuna kadar beklendiğinde anaparadan kaybetme riski yoktur.
  • Vadeleri boyunca ikincil piyasalarda alınıp satılabilmektedir, ihracın özelliğine göre ikincil piyasada likiditesi değişmektedir.
  • Vade sonunu beklemeden nakde çevrilmek istendiğinde, o tarihteki piyasa koşullarına bağlı olarak getiriler değişebilmektedir.
  • Bu ürünler faiz düşüşlerinde sermaye kazancı elde etme imkânı sunar; uzun vadeli tahvillerde sermaye kazancı daha yüksek olmaktadır.

Uluslararası piyasalarda işlem gören, yatırımlarını döviz cinsinden uzun vadeli olarak yapmak isteyen kişi ve şirketlerin yatırım aracı Eurobond, Fibabanka Özel Bankacılık’ta!

Eurobond Neler Sunar?

Devlet, banka ve şirketlerin dış borçlanmada kullandığı döviz cinsi borçlanma araçları olan Eurobond, 1 yıldan 30 yıla kadar vade seçenekleriyle uzun vadeli yatırım fırsatı sunar.

Genellikle Dolar ve Euro cinsinden Eurobond ihraç edilir ve kupon olarak işlem görür.

Mevduat faizlerinin düştüğü bir ortamda yüksek getiri sağlayabilen Eurobond yatırımları ile yabancı para üzerinden uzun vadeli yatırım yapmak istiyorsanız, size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Dış borçlanmada kullanılan döviz cinsi borçlanma araçları olup uluslararası piyasalarda, yabancı para birimleri üzerinden satışa sunulduklarından uzun vadelidirler ve vadeleri 1 yıldan 30 yıla kadar değişmektedir.
  • Genellikle Dolar ve Euro cinsinde Eurobond ihraç edilmektedir ve kuponlu olarak işlem görmektedir. USD cinsi Eurobondlar 6 ayda bir, EUR cinsi Eurobondlar ise yılda bir kupon ödemelidir.
  • USD cinsi Eurobondlarda referans olarak Amerikan Hazine Bonoları, EUR cinsi Eurobondlarda ise Alman Hazine Bonoları kullanılır.
  • Uzun vadeli olmakla birlikte, ikincil piyasada işlem görürler ve vade sonunu beklemeden nakde çevrilebilirler. Böyle durumlarda nakde çevrileceği tarihteki piyasa koşulları geçerlidir.
  • Uluslararası piyasalarda işlem gördüğü için, hem yurt içi hem de yurt dışı ekonomik ve siyasal gelişmelerin yaratabileceği fiyat dalgalanmalarına açıktır, anapara koruma özelliği yoktur. Subordinated türü Eurobondların vade sonundan önce ihraçcı kuruluş tarafından geri çağrılma hakkı bulunmaktadır.

Uluslararası piyasalarda işlem gördüğü için, hem yurt içi hem de yurt dışı ekonomik ve siyasal gelişmelerin yaratabileceği fiyat dalgalanmalarına açıktır.

Özel Sektör Bono/Tahvilleri Neler Sunar?

Özel sektör bono/tahvilleri, şirketlerin, kaynak sağlamak amacıyla Türk lirası üzerinden ihraç ettiği borçlanma senetleri olarak Hazinenin çıkardığı tahvillere göre şirketle ilgili kredi riskini içermesinden dolayı daha yüksek getiri sağlar. Şirket bono/tahvilleri kuponlu ve kuponsuz, sabit faizli ve değişken faizli olarak ihraç edilebilmektedir.

Özel sektör tahvilleri hakkında ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Bankalar veya diğer anonim şirketler tarafından 1 yıldan kısa vadeli borçlanma senetleri ‘Özel Sektör Bonosu’, 1 yıldan uzun vadeli, iskontolu veya kuponlu olarak ihraç edilen borçlanma senetleri “Özel Sektör Tahvili” olarak adlandırılmaktadır.
  • İskontolu tahvillerde ihraçcı tarafından yatırımcıya vade sonunda tahvilin nominal tutarı ödenir.
  • Kuponlu tahvillerde yatırımcıya belli periyodlarla (3 ay, 6 ay veya 1 yıl) kupon getirisi sağlanır ve vade sonundan anapara ödemesi yapılır.
  • Değişken faizlilerde baz alınan faiz gösterge tahvil faizi olup, ödenen ilave faizler ile yatırımcılara yüksek getiri imkânı sunmaktadır.
  • Yatırımcılar, ihraççı kuruluş riskini aldığından aksi belirtilmedikçe herhangi bir kurum veya devlet garantisine tabi değildir.

Pariteler arasında yükseliş ve düşüşleri kazanca çevirmek isteyen yatırımcılar, Fibabanka Özel Bankacılık güvencesiyle tanışıyor.

Döviz ve Parite İşlemleri Neler Sunar?

Döviz kurlarında yaşanan dalgalanmalarla global piyasalarda işlem gören pariteler, rekabetçi fiyat avantajlarıyla yatırımcıya sunuluyor. Böylece döviz ve parite işlemleri sayesinde piyasadaki anlık arbitraj imkânlarından faydalanarak kazanç sağlama imkanı buluyor.

Pariteler arasındaki yükseliş ve düşüşleri kazanca çevirebilmek ve rekabetçi fiyatlar üzerinden işlem yapmak için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Önemli Bilgiler

  • Global piyasalarda işlem gören paritelerin tümü için rekabetçi fiyatlama yapılabilmektedir.
  • Döviz ve parite işlemleri sayesinde piyasadaki anlık arbitraj imkânlarından faydalanabilinmektedir.
  • 100.000 USD/EUR/GBP ve eşleniği için “order” bırakılabilmektedir.

Türev ürünler; değeri herhangi bir dayanak varlığın getiri performansına dayanan ve bu getiri üzerinden türetilen ürünlerdir. Dayanak Varlık; döviz birimi, emtia, endeks veya faiz oranı olabilir. Türev işlemler vadeli işlemlerdir. Vadeli işlemlerin ortak özelliği; ilerideki bir tarihte teslimatı yapılmak üzere herhangi bir malın veya finansal aracın bugünden alım/satımının (ya da alım/satım hakkının) türev sözleşmeler aracılığı ile yapılmasıdır.

Kullanımı en yaygın olan ve tezgahüstü piyasalarda işlem görmekte olan türev ürünlerimiz;

  • Forward (Vadeli) İşlemler: Döviz ve emtianın bugünden ileri bir vadede yapılan vadeli alım/satım işlemidir.
  • Opsiyon İşlemleri: Opsiyon sözleşmeleri ile alıcısına hak sağlayan, satıcıya ise yükümlülük getiren vadeli işlemlerdir.
  • Yapılandırılmış Türev Ürünler: Bir türev ürününün vadeli mevduat ile birlikte kullanılması sonucu anapara koruması (işlemin vadeden önce kapatılmaması kaydıyla) sağlayan, klasik mevduat ürününden daha fazla getiri sağlamayı hedefleyen ürünlerdir.

Türev Ürünler Neler Sunar?

Hem gelecekte piyasalarda yaşanabilecek dalgalanmalara karşı korunmak isteyen hem de bir miktar risk alarak bu dalgalanmalar ile ek getiri sağlamayı amaçlayan yatırımcılardansanız, Türev Ürünler tam size göre!

Türev ürünlerin getirisi, herhangi bir dayanak varlığın (menkul kıymet, döviz, faiz gibi) getiri performansına dayanır. Farklı kitle ve yatırım alışkanlıklarına göre türev ürünler çeşitlenerek seçenekler sunarlar.

Tam Teminatlı Türev İşlemler

Tam Teminatlı türev işlemleri, yatırımcıların teminat olarak yatırdıkları tutarlar ile bu tutarın tamamı kadar işlem yapmalarına imkan verir. İşlem tutarı ile teminat tutarı birbirine eşittir. Yapılan işlem tutarı ile farklı döviz cinsinden teminat verilmesi halinde kur riski taşıyan Bankamız, kur riski sebebiyle müşterimiz teminatının başlangıç riski altına düşmesi halinde “teminat tamamlama” çağrısı yapacaktır.

Kaldıraçlı Türev İşlemler

Kaldıraçlı türev işlemleri, yatırımcıların teminat olarak yatırdıkları tutarlarla, bu tutarın “kaldıraç” olarak adlandırılan belirli bir katına kadar işlem yapmalarına imkan verir. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük teminatla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi, aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. Müşteri, miktarı Bankamız tarafından belirlenen asgari başlangıç teminatını yatırmakla yükümlüdür. Bankamız asgari başlangıç teminatını artırmaya yetkili olup, gerektiği hallerde, pozisyonu kapatma hakkına da sahiptir.

Yatırımcı Profili

Piyasa hareketlerinden faydalanarak kazanç elde etmek isteyen Özel Bankacılık müşterileri ve piyasa risklerine karşı koruma (hedging) sağlamak isteyen KOBİ, Ticari ve Kurumsal Bankacılık müşterileri, gerekli ön koşulları sağladıkları takdirde türev işlem yapabilirler.

Avantajları

  • Piyasa hareketlerinden faydalanarak kazanç sağlamak amacıyla (spekülatif), kur riski alarak mevduat ürünlerinden daha fazla getiri elde etme imkanı sağlar.
  • Piyasa hareketlerinin getirdiği risklerden korunma (hedging) imkanı sağlar.

Riskleri

Türev işlemlerin barındırdığı riskler nedeni ile işlem yapmadan önce yatırımcıların piyasada karşılaşabilecekleri riskleri anlamaları, tasarruflarının ne kadarlık bir kısmı ile türev işlem yapacaklarına karar vermeleri ve tasarruflarını bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde piyasa ve fiyat araştırması yapmaları gerekmektedir.

Türev ürünler, piyasada oluşacak fiyat hareketlerinden dolayı ürünün yapısına bağlı olarak çeşitli riskleri içinde barındırabilirler. Piyasadaki fiyat hareketi müşterimizin beklentisi ile paralel gerçekleşmesi halinde müşterimiz kar edebilecekleri gibi; piyasadaki hareketin müşterimiz beklentisi doğrultusunda gerçekleşmediği durumlarda bu işlemler sonucunda zarar da edebilirler. Ana paranın geri ödenme riskinden başka faiz riski, döviz riski vb. gibi yatırım aracının fiyatını ve dolayısıyla getirisini etkileyen riskler de vardır.

Bir yatırımın riski ne kadar yüksekse, o yatırım için beklenen getiri de o kadar yüksek olacaktır ancak beklenen yüksek getiriyi elde edememe hatta ana paranın kaybedilmesi tehlikesi de mevcuttur. Yatırılan ana paranın kaybedilme riskinin düşük olduğu yatırımlardan beklenecek getiri ise daha düşük olmalıdır. Beklenen getiri yükseldikçe beraberinde riskin de arttığı unutulmamalıdır.

Türev Ürünler, Uygunluk Testi sonucu “Çok Yüksek Risk” profilindeki müşteriler için uygundur. Fibabanka Türev Ürünler Risk Bildirim Anketi ve Uygunluk Testi’ni doldurarak risk profilinizi belirlemek için Özel & Prestige Bankacılık Finansal Hizmetler yöneticilerinizle irtibata geçiniz.

Size en yakın şubemiz için tıklayınız.

FORWARD

Farklı döviz tutarlarının ileri bir tarihte, bugünden belirlenen kurlar üzerinden değiştirilmesi, alınıp satılmasını sağlayan bir işlemdir. Müşteri, işlem gününde anlaşılan kurdan, işlem gününde anlaşılan cins ve tutardaki dövizi, işlem gününde anlaşılan vadede almayı/satmayı taahhüt eder. Müşteri, vade sonu tarihinde spot piyasa kuru ne olursa olsun önceden belirlenmiş kurdan döviz almakla/satmakla yükümlüdür.

Forward işlemlerde, işleme dahil olan her iki taraf da takas tarihinde ilgili dayanak varlığın alım/satımı konusunda yükümlülüğünü yerine getirmek zorundadır.

Forward işlemler ağırlıklı olarak kurumların ve yatırımcıların kur riskini yönetmeye yönelik kullandıkları vadeli bir işlemdir.

Forward işlem geliri (bireysel yatırımcı için) stopaja tabidir.

Yatırımcı Profili

Piyasa hareketlerinden faydalanarak kazanç elde etmek isteyen Özel Bankacılık müşterileri ve piyasa risklerine karşı koruma (hedging) sağlamak isteyen KOBİ, Ticari ve Kurumsal Bankacılık müşterileri, gerekli ön koşulları sağladıkları takdirde forward işlem yapabilirler.

Forward işlem talepleriniz ile ilgili gerekli ön koşulları öğrenmek ve istediğiniz vadede güncel forward fiyatları almak için Özel & Prestige Bankacılık Finansal Hizmetler yöneticilerinizle irtibata geçiniz.

Size en yakın şubemiz için tıklayınız.

Avantajları

  • İleri bir tarihte yapılması ihtiyaç duyulan döviz alım satım işlemi için kullanılacak kuru işlem tarihinde sabitleme imkanı sağlar.
  • En önemli avantajı, işlem vade ve miktarının müşterimiz tarafından ihtiyaca yönelik olarak belirlenebilmesidir.
  • Piyasa harketlerinin getirdiği risklerden korunma (hedging) imkanı sağlar.

Riskleri

Türev işlemlerin barındırdığı riskler nedeni ile işlem yapmadan önce yatırımcıların piyasada karşılaşabilecekleri riskleri anlamaları, tasarruflarının ne kadarlık bir kısmı ile türev işlem yapacaklarına karar vermeleri ve tasarruflarını bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde piyasa ve fiyat araştırması yapmaları gerekmektedir.

Türev ürünler, piyasada oluşacak fiyat hareketlerinden dolayı ürünün yapısına bağlı olarak çeşitli riskleri içinde barındırabilirler. Piyasadaki fiyat hareketi müşterimizin beklentisi ile parallel gerçekleşmesi halinde müşterimiz kar edebilecekleri gibi; piyasadaki hareketin müşterimiz beklentisi doğrultusunda gerçekleşmediği durumlarda bu işlemler sonucunda zarar da edebilirler. Anaparanın geri ödenme riskinden başka faiz riski, döviz riski vb. gibi yatırım aracının fiyatını ve dolayısıyla getirisini etkileyen riskler de vardır.

Bir yatırımın riski ne kadar yüksekse, o yatırım için beklenen getiri de o kadar yüksek olacaktır ancak beklenen yüksek getiriyi elde edememe hatta ana paranın kaybedilmesi tehlikesi de mevcuttur. Yatırılan ana paranın kaybedilme riskinin düşük olduğu yatırımlardan beklenecek getiri ise nispeten düşük olmalıdır. Beklenen getiri yükseldikçe beraberinde riskin de arttığı unutulmamalıdır.

Türev Ürünler Uygunluk Testi sonucu “Çok Yüksek Risk” profilindeki müşteriler için uygundur. Fibabanka Türev Ürünler Risk Bildirim Anketi ve Uygunluk Testi’ni doldurarak risk profilinizi belirlemek için Özel & Prestige Bankacılık Finansal Hizmetler yöneticilerinizle irtibata geçiniz.

Size en yakın şubemiz için tıklayınız.

Örnek İşlem 1;

Müşterimiz, dayanak varlığı USD/TL, spot kuru 6,70 , vadesi 1 ay, forward kuru 6,75 olan 1.000.000 USDtutarında vadeli döviz alım işlemi yapmıştır.

Forward (Vadeli Döviz Alım Örneği)
Dayanak VarlıkUSD/TL
Spot Kur6,70
BeklentiYükselen USD
Vade1 ay (32 Gün)
İşlem Tutarı1.000.000 USD
Forward Kur6,75

Vade tarihinde; piyasada geçerli olan USD/TL spot kuruna bakılmaksızın, müşterimizin 6,75 Forward kurundan 1 milyon USD yazalım alma, Bankamızın da bu işlemin karşılığı olan aynı forward kurdan USD satma işlemini gerçekleştirme zorunluluğu bulunmaktadır.

  • Senaryo1; Vade sonu günü USD / TL spot kuru 7,00 seviyesindedir;
    • Müşterimiz spot kura göre daha avantajlı olan forward kur seviyesinden döviz almış olacaktır.
    • Müşterinin spot kura göre karı = (7,00-6,75)*1.000.000=250.000 TL’dir.
  • Senaryo 2; Vade sonu günü USD / TL spot kuru 6,50 seviyesindedir;
    • Müşteri daha avantajlı olan spot kur seviyesinden dövizini alma fırsatını kaçıracaktır.
    • Müşterinin spot kura göre zararı=(6,75-6.50)*1.000.000=250.000 TL’dir.

Örnek İşlem 2;

Müşterimiz, dayanak varlığı USD/TL, spot kuru 6.70 , vadesi 2 ay, forward kuru 6,80 olan 100.000 USD tutarında vadeli döviz satım işlemi yapmıştır.

Forward (Vadeli Döviz Alım Örneği)
Dayanak VarlıkUSD/TL
Spot Kur6,70
BeklentiDüşen USD
Vade2 Ay (64 Gün)
İşlem Tutarı100.000 USD
Forward Kur6,80

Vade tarihinde; piyasada geçerli olan USD/TL spot kuruna bakılmaksızın, müşterimizin 6,80 Forward kurundan 100.000 USD satma, Bankamızın da bu işlemin karşılığı olan aynı forward kurdan USD alma işlemini gerçekleştirme zorunluluğu bulunmaktadır.

  • Senaryo1; Vade sonu günü USD / TL spot kuru 6,90 seviyesindedir;
    • Müşteri daha avantajlı olan spot kur seviyesinden dövizini satma fırsatını kaçıracaktır.
    • Müşterinin spot kura göre zararı = (6,90-6,80)*1.000.000=100.000 TL’dir.
  • Senaryo 2; Vade sonu günü USD / TL spot kuru 6,75 seviyesindedir;
    • Müşteri spot kura göre daha avantajlı bir seviyeden dövizini satmış olacaktır.
    • Müşterinin spot kura göre karı=(6,80-6,75)*1.000.000=50.000 TL’dir.

OPSİYON

Satın alana hiçbir taahhüde girmeden belirli bir tutardaki belirli bir kıymeti (döviz, hisse senedi, tahvil, ticari emtia, kıymetli maden vb.) üzerinde anlaşılan fiyattan, belirli bir süre içinde veya belirlenen bir vade tarihinde alma veya satma hakkını veren sözleşmelerdir. Müşteri istek ve ihtiyacına bağlı olarak, bankaya karşılığında bir prim almak kaydıyla opsiyon satabilmekte ya da karşılığında bir prim ödemek suretiyle bankadan opsiyon alabilmektedir.

  • Opsiyonda söz konusu alma veya satma hakkı, kontratı satın alan tarafa aittir.
  • Opsiyonu satın alan taraf bu opsiyon hakkı karşılığında opsiyon satıcısına başlangıçta belli olan bir prim ödemektedir. Vade sonunda hiçbir koşulda prim iadesi yapılmaz.
  • Bankamızda alım satımı yapılan opsiyon kontratlarında, vade, miktar ve strike kur, ihtiyaca yönelik olarak belirlenebilir.
  • Opsiyon alıcısının zararı ödediği primle, opsiyon satıcısının kârı ise aldığı primle sınırlıdır.
  • Opsiyon primi ve opsiyonun kullanılmasından elde edilecek gelir (bireysel yatırımcı için) stopaja tabidir.

Avrupa/Amerikan Tipi Opsiyonlar: Avrupa tipi opsiyonlarda, opsiyon kullanım hakkı sadece vade gününde geçerli iken, Amerikan tipi opsiyonlarda hak, vade boyunca kullanılabilir.

Bariyerli Opsiyonlar: Opsiyon işlemlerin opsiyonu sona erdirecek (knock-out) veya pasif durumda olan opsiyonu aktifleştirecek (knock-in) bariyerler eklenerek farklı stratejiler ve fiyatlamalar oluşturulabilir.

Dijital Opsiyonlar: İşlem takas tarihinde döviz alım /satım işlemi gerçekleştirilmesi yerine takas tarihinde belirli piyasa koşullarının sağlanması durumunda alıcısına nakit getiri (payout) sağlayan opsiyon işlemleridir. Bu opsiyonlarda tek bir kullanım fiyatı yerine bant aralıklar hedeflenerek farklı piyasa koşullarından yararlanılabilir.

Opsiyon Stratejileri: Birden fazla opsiyonun bir arada kullanılması ile farklı piyasa koşullarından faydalanma imkanı sunan opsiyon stratejileri (straddle, strangle, pivot forward vb.) oluşturulabilir.

Yatırımcı Profili

Piyasa hareketlerinden faydalanarak kazanç elde etmek isteyen Özel Bankacılık müşterileri ve piyasa risklerine karşı koruma (hedging) sağlamak isteyen KOBİ, Ticari ve Kurumsal Bankacılık müşterileri, gerekli ön koşulları sağladıkları takdirde opsiyon işlemi yapabilirler.

Opsiyon işlem talepleriniz ile ilgili gerekli ön koşulları öğrenmek ve istediğiniz vadede istediğiniz fiyattan güncel opsiyon primlerini öğrenmek için Özel & Prestige Bankacılık Finansal Hizmetler yöneticilerinizle irtibata geçiniz.

Size en yakın şubemiz için tıklayınız.

Avantajları

  • İleri bir tarihte yapılması ihtiyacı duyulan döviz alım satım işlemi için kullanılacak kuru prim karşılığında işlem tarihinde sabitleme imkanı sağlar. Alıcısına döviz alım/satım işlemini gerçekleştirme veya gerçekleştirmeme hakkını sunar. Satıcısına ise prim geliri sağlar.
  • En önemli avantajı, vade, fiyat ve miktarının müşterimiz tarafından ihtiyaca yönelik olarak belirlenebilmesidir.
  • Piyasa hareketlerinden faydalanarak kazanç sağlamak amacıyla (spekülatif) mevduat ürünlerinden daha fazla getiri elde etme imkanı sağlar.
  • Piyasa harketlerinin getirdiği risklerden korunma (hedging) imkanı sağlar.
  • Çeşitli piyasa beklentilerine karşılık getiri olanağı sunan stratejiler oluşturulmasına imkan sağlar.

Riskleri

Türev işlemlerin barındırdığı riskler nedeni ile işlem yapmadan önce yatırımcıların piyasada karşılaşabilecekleri riskleri anlamaları, tasarruflarının ne kadarlık bir kısmı ile türev işlem yapacaklarına karar vermeleri ve tasarruflarını bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde piyasa ve fiyat araştırması yapmaları gerekmektedir.

Türev ürünler, piyasada oluşacak fiyat hareketlerinden dolayı ürünün yapısına bağlı olarak çeşitli riskleri içinde barındırabilirler. Piyasadaki fiyat hareketi müşterimizin beklentisi ile parallel gerçekleşmesi halinde müşterimiz kar edebilecekleri gibi; piyasadaki hareketin müşterimiz beklentisi doğrultusunda gerçekleşmediği durumlarda bu işlemler sonucunda zarar da edebilirler. Ana paranın geri ödenme riskinden başka faiz riski, döviz riski vb. gibi yatırım aracının fiyatını ve dolayısıyla getirisini etkileyen riskler de vardır.

Bir yatırımın riski ne kadar yüksekse, o yatırım için beklenen getiri de o kadar yüksek olacaktır ancak beklenen yüksek getiriyi elde edememe hatta ana paranın kaybedilmesi tehlikesi de mevcuttur. Yatırılan ana paranın kaybedilme riskinin düşük olduğu yatırımlardan beklenecek getiri ise nispeten düşük olmalıdır. Beklenen getiri yükseldikçe beraberinde riskin de arttığı unutulmamalıdır.

Türev Ürünler Uygunluk Testi sonucu “Çok Yüksek Risk” profilindeki müşteriler için uygundur. Fibabanka Türev Ürünler Risk Bildirim Anketi ve Uygunluk Testi’ni tamamlamak ve risk profilinizi belirlemek için Özel & Prestige Bankacılık Finansal Hizmetler yöneticilerinizle irtibata geçiniz.

Size en yakın şubemiz için tıklayınız.

Örnek 1;

Müşteri, dayanak varlığı USD/TL spot kuru 7,00 , vadesi 1 ay, opsiyon kullanım fiyatı 7,35 olan 1.000.000 USD tutarında tam teminatlı Avrupa tipi USD Alım (Call) TL Satım (Put) opsiyonu satmış ve bunun karşılığında 2.500 USD brüt opsiyon primi almıştır.

Opsiyon (Satım Opsiyonu Örneği)
Dayanak VarlıkUSD/TL
Spot Kur7,00
BeklentiDüşen USD
Vade1 Ay (32 Gün)
İşlem Tutarı1.000.000 USD
Opsiyon Kullanım Fiyatı7,35

Vade tarihinde; kullanım sözleşmesi ile belirlenen saat itibariyle spot kur kullanım fiyatının (7,35) üzerinde ise, opsiyon alıcısı olan Banka opsiyon hakkını kullanır.

  • Senaryo 1; Vade sonu günü USD / TL spot fiyatı 7,50 seviyesindedir;
    • Banka opsiyon hakkını kullanır ve müşterimiz 7,35 opsiyon kullanım fiyatından 1 milyon USD satar.
    • Müşterinin spot fiyata göre zararı = (7,50-7,35)*1.000.000=150.000 TL’dir.
    • Müşterinin almış olduğu opsiyon primi zarar tutarından düşüldüğünde net zarar 131.250 TL olacaktır. (150.000 TL - 18.750 TL (2.500 USD karşılığı))
  • Senaryo 2; Vade sonu günü USD / TL spot fiyatı 6,80 seviyesindedir;
    • Banka opsiyon hakkını kullanmaz ve müşterimizin anaparası aynı kalır.

Örnek 2;

Müşteri, dayanak varlığı USD/TL, spot fiyatı 7,00 , vadesi 1 ay, opsiyon kullanım fiyatı 6,80 olan 1.000.000 TL tutarında tam teminatlı Avrupa tipi USD Satım (Put) TL Alım (Call) opsiyonu satmış ve bunun karşılığında 1.500 TL brüt opsiyon primi almıştır.

Opsiyon (Satım Opsiyonu Örneği)
Dayanak VarlıkUSD/TL
Spot Kur7,00
BeklentiYükselen USD
Vade1 Ay (32 Gün)
İşlem Tutarı1.000.000 TL
Opsiyon Kullanım Fiyatı6,80

Vade tarihinde; kullanım sözleşmesi ile belirlenen saat itibariyle spot kur kullanım fiyatının (6,80) altında ise, opsiyon alıcısı olan Banka opsiyon hakkını kullanır.

  • Senaryo 1; Vade sonu günü USD / TL spot fiyatı 6,50 seviyesindedir;
    • Banka opsiyon hakkını kullanır ve müşteriye 6,80 opsiyon kullanım fiyatından 1 milyon TL karşılığı USD satar.
    • Müşterinin spot fiyata göre zararı = (1.000.000/6,80)*(6,80-6,50)=44.117 TL’dir.
    • Müşterinin almış olduğu opsiyon primi zarar tutarından düşüldüğünde net zarar 42.617 TL olacaktır. (44.117 TL- 1.500 TL)
  • Senaryo 2; Vade sonu günü USD/TL spot fiyatı 7,10 seviyesindedir;
    • Banka opsiyon hakkını kullanmaz ve anapara aynı kalır.

Örnek 3;

Müşteri, dayanak varlığı USD/TL, spot fiyatı 7,00 , vadesi 1 ay, opsiyon kullanım fiyatı 7,35 olan 1:4 kaldıraç oranı ile 4.000.000 USD tutarında Avrupa tipi USD Alım (Call) TL Satım (Put) opsiyonu satmış ve bunun karşılığında 1.000.000 USD teminat yatırmış ve 10.000 USD brüt opsiyon primi almıştır.

Opsiyon (Satım Opsiyonu Örneği)
Dayanak VarlıkUSD/TL
Spot Kur7,00
BeklentiDüşen USD
Vade1 Ay (32 Gün)
İşlem Tutarı1.000.000 USD
Opsiyon Kullanım Fiyatı7,35

Vade tarihinde; kullanım sözleşmesi ile belirlenen saat itibariyle spot kur kullanım fiyatının (7,35) üzerinde ise, opsiyon alıcısı olan Banka opsiyon hakkını kullanır.

  • Senaryo 1; Vade sonu günü USD / TL spot fiyatı 7,50 seviyesindedir;
    • Banka opsiyon hakkını kullanır ve müşterimiz 7,35 opsiyon kullanım fiyatından 4 milyon Usd satar.
    • Müşterinin spot fiyata göre zararı = (7,50-7,35)*4.000.000=600.000 TL’dir.
    • Müşterinin almış olduğu opsiyon primi zarar tutarından düşüldüğünde net zarar 525.000 TL olacaktır. (600.000 TL - 75.000 TL (10.000 USD karşılığı))
  • Senaryo 2; Vade sonu günü USD / TL spot fiyatı 6,80 seviyesindedir;
    • Banka opsiyon hakkını kullanmaz ve müşterimizin anaparası aynı kalır.

Örnek 4;

Müşteri, dayanak varlığı USD/TL spot kuru 7,00 , vadesi 1 ay, opsiyon kullanım fiyatı 7,35 olan 1.000.000 USD tutarında tam teminatlı Avrupa tipi USD Alım (Call) TL Satım (Put) opsiyonu “almış” ve bunun karşılığında 2.500 USD brüt opsiyon primi ödemiştir.

Opsiyon (Alım Opsiyonu Örneği)
Dayanak VarlıkUSD/TL
Spot Kur7,00
BeklentiYükselen USD
Vade1 Ay (32 Gün)
İşlem Tutarı1.000.000 USD
Opsiyon Kullanım Fiyatı7,35

Vade tarihinde; kullanım sözleşmesi ile belirlenen saat itibariyle spot kur kullanım fiyatının (7,35) üzerinde ise, opsiyon alıcısı olan müşterimiz , opsiyon hakkını kullanır.

  • Senaryo 1; Vade sonu günü USD / TL spot fiyatı 7,50 seviyesindedir;
    • Müşterimiz opsiyon hakkını kullanır ve müşterimiz 7,35 opsiyon kullanım fiyatından 1 milyon USD alır.
    • Müşterinin spot fiyata göre karı = (7,50-7,35)*1.000.000=150.000 TL’dir.
    • Müşterimizin vermiş olduğu opsiyon primi kar tutarından düşüldüğünde net karı 131.250 TL olacaktır. (150.000 TL- 18.750 TL (2.500 USD karşılığı))
  • Senaryo 2; Vade sonu günü USD / TL spot fiyatı 6,80 seviyesindedir;
    • Müşterimiz opsiyon hakkını kullanmaz ve müşterimizin anaparası aynı kalır, zararı ödediği prim ile sınırlıdır.

Fiba Portföy Yönetimi A.Ş. tarafından, deneyimli portföy yöneticileri ile değişebilen dünya ve Türkiye koşulları göz önünde bulundurularak, yatırımları en doğru şekilde yönlendirmeye yönelik sunulan özel bir hizmettir.

Yatırımcının varlıkları; risk duyarlılığı, vade ve getiri beklentileri göz önünde bulundurularak tespit edilen yatırım stratejileri çerçevesinde, Özel Bankacılık müşterilerimize özel uzman portföy yöneticileri tarafından değerlendirilmektedir.

Siz de yatırımlarınızın profesyoneller tarafından değerlendirilmesini istiyor, kendi portföyünüzü yönetmek için zaman harcamak istemiyor, bire bir ilgi ve özen bekliyorsanız 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.

Özel fonlara özel destek Fibabanka Özel Bankacılık’ta hazır! Yatırımlarınıza özel hazırlanan stratejiler ile fonlarınızın yönetimini Fibabanka uzmanlığına bırakma rahatlığını yaşamak için hemen Özel Fon Kurulumu hizmeti ile tanışın.

Özel Fon Kurulumu Neler Sunar?

Katılma belgeleri önceden belirlenmiş kişi veya kuruluşlara tahsis edilmiş fon, yani Özel Fon sahibiyseniz yatırımınızın yönetimini profesyonellere bırakabilirsiniz. Yatırımcıların risk-getiri profilleri çerçevesinde, fonlara özel yönetim stratejileri sunan Fibabanka Özel Fon Kurulumu ile fonlarınızın yönetimini sağlayabilirsiniz. Ayrıntılı bilgi için 444 48 44 Özel Bankacılık Hizmet Hattı’nı arayabilir veya size en yakın Özel Bankacılık Hizmet Noktamızı ziyaret edebilirsiniz.